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『簡體書』雪球基金第一课:明明白白买基金 雪球投资经典系列

書城自編碼: 3792486
分類:簡體書→大陸圖書→金融/投資/理財投资指南
作者: 雪球 著
國際書號(ISBN): 9787513670869
出版社: 中国经济出版社
出版日期: 2022-09-01

頁數/字數: /
書度/開本: 16开 釘裝: 平装

售價:HK$ 69.6

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创立“聪明五招”选基法则教你简单实用的基金买卖技巧做聪明的投资者,让财富的雪球越滚越大
內容簡介:
买基金越来越成为一种大众理财方式,但并不是所有基民都赚到了钱。雪球观察到,基民买基无非就是两大痛点,即“不会选”和“拿不住”。基于此,本书作者编写了《雪球基金第一课》,并在社群内通过音频、直播、答疑等多个栏目,让大家在7天内轻轻松松掌握基金投资的硬核知识。课程在推出的半年时间里获得了上万名用户的好评。
本书作者倾听社群内用户的声音,根据他们的需求不断迭代课程并增加了更为实操的部分,整理成书。本书独创了“聪明五招”选基法,并提供了几种主流的基金买卖方案,让你明明白白买基金。投资路漫漫,你我都在路上。如果你想和其他基民一起探讨投资、遇到问题时想随时有人答疑,通过书中提示,加入“雪球基金第一课”微信群即可免费学习。
關於作者:
雪球成立于2010年,起步于投资社区,现已成为国内领先的集投资交流交易于一体的在线财富管理平台。经过十余年的发展,雪球已拥有超过4800万用户,聚集了中国对投资感兴趣、有见解,对权益类资产接纳度较高的人群。
本书作者在投资方面有多年的研究经验,团队成员在雪球社区内打造了课程、专刊、直播等多个精品栏目进行投资者教育,帮助用户提升基金认知、更好地投资基金。此次,本书作者根据广大投资者初入基金投资道路上所遇到的问题和困难,编写了本书,希望读者通过系统性学习,快速了解基金投资的全貌,轻轻松松选到心仪的基金,学会理性投资。
目錄
序  投资基金能实现财务自由吗?

第 1 章 基金是普通人财富管理的最佳选择
为什么别人买基金赚钱,你却不赚钱?
买基金,合理的预期收益应该是多少?

第 2 章 看重稳健理财,选固收基金
为什么固收类基金最适合做你的入门款?
如何找到优秀的纯债基金?
固收 基金,银行理财的绝佳替代品

第 3 章 看好国运,选指数基金
为什么巴菲特强烈推荐普通人买指数基金?
分享A股成长红利,买这几个指数就够了!
细节决定收益!追踪同一指数的基金怎么选?
ETF,一种特殊的指数基金

第 4 章 看好赛道,选行业基金
捕捉高收益,一键打包A股最牛板块!
找到最佳击球点!行业基金要这么选
同一个赛道的基金,应该如何选?
第 5 章 看好炒股能力,选主动基金
让最牛的人帮你炒股,赚取超额收益!
16年赚20倍,他是怎么做到的?
如何从1万只基金里,选出你想要的牛基?

第 6 章 注重资产配置,学会构建组合
科学构建基金组合,鱼和熊掌可以兼得!
如果我有5万元,该怎么做基金组合?
一键实现资产配置,把钱交给专业的人

第 7 章 基金买卖的“姿势”,决定了你的收益!
基金该什么时候买?什么时候卖?
存钱不如存基金!用最笨的方法躺赢
基金怎么买最省钱?在哪里买更靠谱?
切忌贪小便宜吃大亏!这两个“便宜”不要占

第 8 章 明明白白买基金,他们也在路上
一位大学教授的“买基经”:买基金要赚钱,信念很重要
提前退休的养基懒人:“佛系”投资,敢于承认自己是弱者
14年老基民:我经不住大起大落,只做稳健型投资
內容試閱

投资基金能实现财务自由吗? 方三文
大家购买基金,都有个朴素的愿望:赚钱。还有人用一个美妙的词汇来描述赚钱后的状态:财务自由。
投资基金能否实现财务自由?
我的回答是:有可能,但非常难。
为什么这样说呢?
首先,投资者的本金是收益的基数。大部分人能够用来投资的、闲置的资金规模是有限的。全中国投资者投资基金的平均规模不超过10万元。
其次,投资者获得的回报率是收益的乘数。基金的回报率受制于它的底层资产的回报(可以叫作市场基准收益),以及基金经理的投资能力(也包括运气)产生的超额收益。在底层资产的收益方面,股票算是这个星球上长期回报率最高的资产。高到什么程度呢?大概就是企业的净资产回报率。长期来说,年化8%~10%就非常不错了。加上基金经理的能力产生的超额收益,基金的整体收益,如果有年化10%~15%就非常不错了。像巴菲特、大卫·史文森这样全球知名、在投资史上留下名字的基金经理,长期的年化收益率大概是15%~20%。而中国基金业协会统计的中国偏股型基金的长期收益率,大概是17%(因为统计口径问题,略有争议)。但确定长期能有年化15%~20%,就非常不错了。
数量有限的本金加上不是那么高的投资回报率,所以能实现财务自由的程度也是有限的。
虽然实现财务自由很难,但是如果能长期用正确的方法投资基金,收益积累下来又是相当可观的。
那么投资者该用什么方法投资基金呢?
大家最容易想到的是,基金价格是涨涨跌跌的,我在低的时候买,在高的时候卖,不就赚钱了?
这想法很好,但啥是低,啥是高呢?从我有限的经验看,判断一只基金会涨,跟判断一只股票会涨一样,是这个市场上绝大多数投资者都在努力的事情,但同时也是绝大多数投资者都难以取得成功的事情。
如果这条路子走不通,那么就有另一条路,我只赚基金长期上涨的钱。
这里面还需要分开,就是刚才我们说到基金的收益,包括基准收益和超额收益,你到底要哪样呢?
大部分人肯定会说,我要超额收益,那么你就需要去投资主动管理型的基金,要对基金经理能不能获取超额收益有一个判断。你可以在雪球基金上寻找主动管理型基金,它可能包括几个维度的寻找。
第一,你要观察基金长期的净值,看它能不能跑赢指数。
第二,你还需要了解基金经理是用什么样的投资理念、什么样的投资方法来投资的;他超越指数是不是可以持续的。你得有这个判断。
第三,你甚至还可以观察基金经理的言论,看他的观点是否正确,逻辑是否足够严密,情绪是否足够稳定。如果你能够基于长期净值、业绩归因、人格认知的3个维度,选出一个主动管理型基金(比如伯克希尔-哈撒韦),那么你有一定可能性靠它超越指数。当然,也有可能你的选择或者判断是错误的,或者是阶段性错误的。如果你做出了这个判断,你就得承担错误的后果。比如,近10年你投资伯克希尔-哈撒韦就跑输了指数。
如果搞了很久,你发现,判断一个基金经理并不比判断一只股票容易,那么你可能就要放弃投资主动管理型的基金,放弃对基金经理的判断。这时候你可以做
什么呢?你可以考虑投资指数基金,这也是巴菲特一直推荐的最适合普通人的投资方法。
但这里面也要注意两点,一是如果你没有投资个股、行业、主动管理型基金的能力,那么你也不应该去投资行业的指数基金,而应该投资没有行业集中度的宽基。通俗地讲,宽基由多个跨行业的公司组成,特别典型的,比如说内地的沪深300、香港的恒生指数、美国的标普500。二是要在估值合理的时候去投资,而不是等一个东西涨得非常多的时候,你才发现它的投资价值。指数基金的估值是否合理,其实也非常难以判断。雪球上也有很多用户构建了一种基于指数的估值进行择时的系统,如果你觉得自己没有能力判断什么时候估值是合理的,那么你可以参考这种办法。
除了投资单一市场的指数基金,还可以做一个跨市场的指数基金配置,比如你可以投资A股市场的沪深300指数,投资港股市场的恒生指数,投资美股市场的纳斯达克100指数、标普500指数,你甚至还可以投资日经225指数、德国30指数。将各个市场的指数基金组成一个组合,也是一种比较经典的资产配置。
如果一个人长期坚持用资产配置的思路投资指数基金,我不敢说他一定能实现财务自由,但我能确定,他一定会越来越富有。

 

 

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